بیت‌ کوین یا طلا؛ کدام یک سرمایه‌گذاری بهتری است؟

در شرایطی که ارزش پول ملی به‌دلیل نوسانات اقتصادی روزبه‌روز کاهش می‌یابد، خرید بیت‌کوین یا طلا می‌تواند از سرمایه شما در برابر تورم محافظت کرده و به حفظ ارزش آن کمک کند.

طلا و بیت‌کوین با ویژگی‌های منحصربه‌فرد خود، سرمایه‌گذاران زیادی را به سوی خود جذب کرده‌اند. شاید این سوال برایتان پیش بیاید که خرید طلا بهتر است یا بیت‌ کوین؟ در واقع، هیچ‌کدام بر دیگری برتری مطلق ندارند و انتخاب نهایی، به اهداف مالی و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد.

خرید طلا به‌‌عنوان یک سرمایه‌گذاری سنتی، پایداری و امنیت بالایی را ارائه می‌دهد؛ ولی اگر به‌دنبال بازدهی سرمایه بیشتر هستید، بیت‌ کوین با وجود نوسانات بیشتر می‌تواند گزینه مناسب‌تری باشد. در ادامه به این سوال پاسخ می‌دهیم که طلا یا بیت‌ کوین، کدام‌یک برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟

بیت کوین یا طلا؛ مسئله این است!

برای حفظ ارزش سرمایه در شرایط اقتصادی کنونی، نمی‌توان به‌راحتی از خرید بیت کوین و طلا چشم‌پوشی کرد. سرمایه‌گذاری روی طلا و بیت‌کوین تفاوت‌های قابل‌توجهی دارد که در زیر به آن‌ها می‌پردازیم:

طلا، پناهگاه اقتصادی

طلا فلز گران‌بهایی است که با قدمت طولانی خود در تمام دوران‌های تاریخی گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. این فلز ارزشمند هم کاربرد زینتی دارد و هم می‌توانید با نگهداری طولانی‌مدت، از نوسانات پایدار آن سود کسب کنید.

خوب است بدانید که نوسان قیمت طلا در کوتاه‌مدت بسیار کم بوده و این فلز برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و حفظ ارزش پول مناسب‌تر است. پس با خرید طلا نباید به دنبال سود‌ زیاد باشید.

طلا به‌ عنوان یک پناهگاه امن در برابر نوسانات اقتصادی و تورم، همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است. مقاومت ذاتی این فلز گران‌بها در برابر عوامل بیرونی و توانایی آن در حفظ ارزش ذاتی، آن را به انتخابی مطمئن برای حفظ ارزش و رشد سرمایه تبدیل کرده است.

بیت کوین، پادشاه ارزهای دیجیتال

معرفی بیت کوین در سال ۲۰۰۹ توسط فرد یا گروه ناشناسی به نام ساتوشی ناکاموتو، مفهوم جدیدی از ذخیره ارزش و سرمایه‌گذاری را وارد دنیای اقتصاد کرد.

بیت کوین، رقیبی جدی برای طلا است که توانسته در دنیای دیجیتال به لقب پادشاه رمزارزها دست پیدا کند. عرضه محدود و تقاضای بالای بیت کوین باعث شده تا به‌ عنوان طلای دیجیتال هم شناخته شود. نقدینگی بالا و امکان معامله سریع یکی از ویژگی‌هایی است که باعث محبوبیت فراوان بیت کوین شده است.

بیت کوین ظرفیت رشد قیمتی بالایی دارد. با تحلیل منطقی بازار و انتخاب زمان درست معامله نه‌تنها می‌توانید ارزش سرمایه خود را حفظ کنید، بلکه امکان کسب سود زیاد از نوسانات بالا هم برایتان فراهم می‌شود.

پس اگر فرد ریسک‌پذیری هستید و می‌خواهید در زمانی کوتاه ارزش پولتان چندین برابر شود، سرمایه‌گذاری در بیت کوین می‌تواند انتخاب خوبی باشد.

البته، نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌ها و تهدیداتی را به همراه دارد. درست مثل یک شمشیر دولبه، یک تصمیم اشتباه در سرمایه‌گذاری می‌تواند تمام سرمایه شما را به خطر بیندازد. به همین دلیل، داشتن دانش فنی قوی و تحلیل دقیق، پیش‌نیاز موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال است.

مقایسه ارزش بیت کوین و طلا در طول زمان

از هزاران سال پیش فلزات گران‌بها هم‌چون طلا و نقره به‌ عنوان ذخایر پایدار ارزش شناخته می‌شوند. این دارایی‌ها که ارزش ذاتی دارند، در برابر نوسانات تورمی و آشفتگی‌های اقتصادی، نسبت به ارزهای فیات پایداری بیشتری نشان می‌دهند. به همین دلیل، طلا به‌واسطه کمیابی، دوام و پذیرش جهانی، سال‌هاست که به‌عنوان وسیله‌ای برای مبادله و ذخیره ثروت استفاده می‌شود.

طلا همیشه به‌عنوان یک دارایی امن شناخته شده است. در طول تاریخ، به‌خصوص در زمان‌های آشفته مثل جنگ‌ها و بحران‌های مالی، طلا ارزش خود را حفظ کرده و حتی ارزش آن بیشتر هم شده است. برای مثال در بحران مالی سال ۲۰۰۸، بسیاری افراد طلا خریدند تا ارزش دارایی‌هایی خود را حفظ کنند؛ به همین دلیل قیمت طلا بالا رفت. این نشان می‌دهد که طلا یک سرمایه‌گذاری مطمئن و پایدار است.

نمودار زیر، تغییرات قیمت جهانی طلا (با در نظر گرفتن تورم) از سال ۱۹۱۵ تاکنون را نشان می‌دهد. این نمودار براساس شاخص قیمت مصرف‌کننده تنظیم‌شده و تا آخرین داده‌های موجود به‌روز است.

در مقابل، بیت‌کوین به عنوان یک رمزارز نوظهور، طی ۲ دهه اخیر توانسته با ویژگی‌های منحصربه‌فرد خود، جایگاه خوبی در بازارهای مالی به‌عنوان یک گزینه ضدتورمی پیدا کند. این رمزارز از زمان پیدایش تاکنون نوسانات قیمتی زیادی را تجربه کرده، ولی هم‌زمان رشد زیادی هم داشته است. سرمایه‌گذارانی که از آغازین روزهای شکل‌گیری بازار ارزهای دیجیتال اقدام به خرید بیت کوین کرده‌اند، توانسته‌اند از نوسانات این رمزارز سود بسیار زیادی کسب کنند.

 برای مثال، قیمت بیت کوین از کمتر از ۱ دلار، به بیش از ۹۶ هزار دلار رسیده است. با وجود اینکه این ارز دیجیتال نوسانات زیادی دارد، ولی پذیرش آن به عنوان یک ابزار ذخیره ارزش به‌طور پیوسته در حال افزایش است.

آیا بیت‌کوین می‌تواند مثل طلا به یک پناهگاه امن تبدیل شود؟

این موضوع به عوامل مختلفی بستگی دارد. فناوری بلاکچین به عنوان زیرساخت این رمزارز، ماهیت غیرمتمرکز و مقاوم در برابر تورم آن را تضمین می‌کند. هم‌چنین، عرضه محدود بیت کوین (۲۱ میلیون واحد) و قابلیت انتقال سریع پتانسیل رشد بلندمدت قیمت آن را افزایش می‌دهد.

با وجود اینکه طلا به‌عنوان یک دارایی قانونی و پذیرفته‌شده در سطح جهانی برای مبادله و سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. بیت‌کوین هنوز جایگاهی رسمی را در چارچوب‌های قانونی بسیاری از کشورها پیدا نکرده است.

قانون‌گذاری بیت‌ کوین هنوز به شکلی رسمی انجام نشده است و این رمزارز صرفاً از طریق قراردادهای هوشمند و قوانین فناوری بلاکچین برای تایید تراکنش‌ها مدیریت می‌شود. ماهیت غیرمتمرکز بیت‌ کوین هم باعث‌شده تا تحت نظارت مستقیم هیچ نهاد دولتی قرار نگیرد.

بنابراین، اگرچه بیت‌ کوین ویژگی‌هایی دارد که آن را به یک پناهگاه بالقوه برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند، ولی هنوز نمی‌توان آن را با اطمینان مثل طلا به عنوان یک دارایی کاملا امن معرفی کرد. 

بیت‌ کوین یا طلا؛ کدام یک برای حفظ ارزش بهتر است؟

 اگر قصد دارید با خرید Gold یا Bitcoin ارزش پول خود را حفظ کنید، باید میزان ریسک‌پذیری، استراتژی سرمایه‌گذاری، مقدار سرمایه در دسترس و توانایی تحمل ضرر خود را در نظر بگیرید. برای تصمیم‌گیری بین خرید طلا یا بیت‌کوین، ابتدا باید تفاوت‌های این دو دارایی ارزشمند را بشناسید:

مقایسه ارزش بیت کوین و طلا نشان می‌دهد که این دو دارایی ارزشمند تفاوت زیادی با هم دارند. دارایی فیزیکی طلا ثبات و پایداری بالایی دارد و برای کسانی مناسب است که به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود هستند و دانش تخصصی زیادی در مورد سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی ندارند. به همین دلیل، نمی‌توان آن را یک دارایی بسیار سودآور محسوب کرد و صرفا برای ذخیره ارزش مناسب است.

اما افزایش قیمت بیت کوین رشد چشمگیری داشته است و نه‌تنها برای حفظ ارزش سرمایه، بلکه برای کسب سود و افزایش دارایی‌ها هم گزینه‌ای عالی محسوب می‌شود. به‌شرطی که دانش تخصصی و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال ترید بیت کوین را به‌خوبی بلد باشید.

ماجرای پیتزای ۱۰ هزار بیت کوینی؛ یک اشتباه میلیاردی

در سال ۲۰۱۰ بیت‌ کوین ارزش ناچیزی داشت. به همین دلیل، لازلو هانیچ (Laszlo Hanyecz) ماینر و برنامه‌نویس بیت کوین در ۲۲ مه ۲۰۱۰ با خرید دو پیتزا به قیمت ۱۰ هزار بیت‌کوین، تصور نمی‌کرد که مرتکب اشتباهی میلیاردی شده و زندگی‌اش را برای همیشه به دو بخش قبل و بعد از آن رویداد تقسیم کند. هانیچ هرگز فکر نمی‌کرد که خرید این پیتزاهای ۴۰ دلاری، در سال ۲۰۲۴ منجر به از دست رفتن سرمایه‌ای بالغ بر ۹۶۰ میلیون دلار می‌شود.

وقتی صحبت از نوسان زیاد می‌شود، دقیقاً چنین مبلغ بزرگی موردنظر است. ممکن است شما سرمایه زیادی را به خرید بیت‌کوین اختصاص دهید، ولی به دلایل مختلف، قیمت بیت‌کوین کاهش یابد و بخشی از سرمایه‌تان را از دست بدهید. این همان دلیلی است که بیت‌کوین را به یک دارایی پرریسک تبدیل می‌کند.

احتمالاً با خود می‌گویید اگر در سال‌های اولیه بیت کوین می‌خریدید، الان سرمایه زیادی داشتید. واقعیت این است که سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین یا طلا به میزان ریسک‌پذیری و تحمل ضرر شما بستگی دارد. برای برخی افراد، خرید طلا انتخاب مناسب‌تری نسبت به بیت‌کوین است و برای برخی دیگر برعکس. هر کس با توجه به شرایط مالی و روحیات خود باید تصمیم به سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا طلا بگیرد.

بررسی نمودار همبستگی بیت کوین و طلا

نمودار زیر، همبستگی قیمت بیت کوین و طلا را در طول زمان نشان می‌دهد. در این نمودار، مشاهده می‌کنید که قیمت طلا از حدود ۱۰۰۰ دلار آغاز شده و به‌صورت نسبتا پیوسته به نزدیک ۲۰۰۰ دلار افزایش یافته است. در مقابل، قیمت بیت کوین نوسانات شدیدی را تجربه کرده و از سطح بسیار پایین در سال‌های اولیه به اوج قیمتی بیش از ۶۰ هزار دلار رسیده است. پس از این اوج، قیمت بیت کوین به حدود ۱۰۰ هزار دلار افزایش یافت و دوباره نوساناتی را تجربه کرد.

روندهای قیمت این دو دارایی نشان می‌دهد که بیت کوین در ۲ دهه اخیر توانسته سیر صعودی خوبی را تجربه کند و حتی از نظر حفظ و افزایش ارزش از طلا پیشی بگیرد.

سرمایه‌گذاری در بیت کوین بهتر است یا طلا؟

 برای اینکه بدانید سرمایه‌گذاری روی بیت کوین بهتر است یا طلا باید نیازها و اهداف مالی خود را به دقت بررسی کنید. برای مثال، آیا سیاست‌های پولی هر یک از این دارایی‌ها با استراتژی سرمایه‌گذاری شما همخوانی دارد؟ سیاست پولی بیت‌ کوین و طلا به نحوه مدیریت عرضه و تقاضای این دارایی‌ها و تاثیر آن‌ها بر ارزش‌شان اشاره دارد.

در ادامه، ویژگی‌های مهم بیت کوین و طلا را معرفی می‌کنیم تا بتوانید با توجه به اهداف خود یکی از آن‌ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.

ویژگی‌های بیت کوین؛ پولی بدون مرز و واسطه

بیت‌کوین با ویژگی‌های منحصربه‌فرد خود توانسته تریدرها و ماینرهای بسیاری را جذب کند. فرایند استخراج بیت‌ کوین، علاوه بر تایید تراکنش‌ها باعث تولید بیت‌ کوین‌های جدید هم می‌شود.

 با این حال، مصرف بالای انرژی در این فرایند، باعث پیچیدگی آن شده و به قدرت محاسباتی زیادی نیاز دارد. همین پیچیدگی باعث می‌شود دستیابی به بیت‌کوین آسان نباشد و در نتیجه، حجم بازار بیت کوین (ارزش کل بیت‌ کوین‌های موجود در بازار) افزایش یابد.

در حال حاضر ارزش بازار بیت کوین ۱.۹۲ تریلیون دلار است. کمیابی و دشواری استخراج بیت‌ کوین می‌تواند یکی از عوامل کلیدی در رشد قیمت آن باشد. از دیگر ویژگی‌های این رمزارز عبارت‌اند از:

•  کمیابی: کمیاب بودن بیت‌ کوین برنامه‌ریزی‌شده است و عرضه آن به حداکثر ۲۱ میلیون سکه محدود می‌شود.
• نقدشوندگی بالا: بیت کوین نقدشوندگی بالایی دارد و به کمک صرافی‌ها می‌توانید به‌سرعت و به‌سادگی آن را خرید و فروش کنید.
• غیرمتمرکز بودن:‌ سیاست پولی بیت‌ کوین توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شود و به‌صورت خودکار توسط الگوریتم عمل می‌کند.
• حفظ ارزش: بیت‌ کوین به مرور زمان با فرایندی به نام هاوینگ عرضه خود را کاهش می‌دهد. این یعنی هر چهار سال، پاداش استخراج نصف می‌شود.
• انتقال سریع:‌ بیت‌ کوین به‌دلیل دیجیتالی بودن می‌تواند به‌سرعت و با امنیت در سراسر جهان منتقل شود و از این نظر نسبت‌به طلا برتری دارد.
• اعشاری بودن: این رمزارز به عنوان یک دارایی قابل تقسیم شناخته می‌شود و امکان تقسیم آن تا یک صد میلیونیوم واحد (ساتوشی) وجود دارد.
• وابستگی به بلاک‌چین: دوام این ارز دیجیتال به امنیت شبکه بلاکچین وابسته است. اگرچه بیت‌ کوین مثل یک دارایی فیزیکی آسیب‌پذیر نیست، ولی بقای آن به صحت عملکرد و یکپارچگی فناوری بلاکچینی که بر پایه آن بنا شده گره خورده است.
• امنیت: بیت کوین از نظر امنیت سایبری بسیار قوی است. استفاده از رمزنگاری پیشرفته و مکانیسم اثبات کار همراه با ساختار غیرمتمرکز بلاکچین، احتمال هک شدن و دستکاری در شبکه را به‌شدت کاهش می‌دهد.

ویژگی‌های طلا؛ پناهگاه امن در برابر تورم

کمیابی طلا مثل بیت کوین باعث افزایش قیمت آن می‌شود، با این حال برخلاف ارز دیجیتال بیت کوین که عرضه آن به حداکثر ۲۱ میلیون محدود شده است، عرضه طلا می‌تواند با اکتشافات جدید و پیشرفت‌های فناوری افزایش یابد.

 هم‌چنین، قابلیت مقادیر زیاد حمل طلا می‌تواند با مشکلاتی روبه‌رو شود. درحالی‌که بیت کوین بر بستر اینترنت به‌راحتی در هر مقداری به‌سرعت از طریق صرافی یا کیف پول دیجیتال در سراسر جهان جابه‌جا می‌شود. از دیگر ویژگی‌های طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• این فلز گران‌بها از نظر فیزیکی بادوام است، در برابر خوردگی مقاوم بوده و می‌تواند به‌طور نامحدود باقی بماند.
• طلا را می‌توان به واحدهای کوچک‌تر (اعشاری) تقسیم کرد و به‌صورت دیجیتالی خرید.
• طلا به‌دلیل بازارهای جهانی و ساختار تثبیت‌شده‌اش، نقدشوندگی بالایی دارد و خرید و فروش آن نسبتا آسان است، هرچند ممکن است فرایند آن زمان‌بر باشد.

طلا هم به عنوان زیورآلات و هم برای حفظ ارزش و سرمایه‌گذاری به کار می‌رود. کاربرد صنعتی طلا هم باعث می‌شود بتوان از آن در حوزه‌های مختلف از جمله الکترونیک، پزشکی و هوافضا استفاده کرد.

 این در حالی است که بیت کوین فقط برای ذخیره ارزش، سرمایه‌گذاری و پرداخت‌های مالی در برخی کشورها کاربرد دارد و امکان استفاده از آن در صنایع صنعتی یا به‌صورت فیزیکی وجود ندارد.

جمع‌بندی

تصمیم‌گیری برای انتخاب بیت‌کوین یا طلا به اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. هیچ‌کس نمی‌تواند به شما بگوید سرمایه‌گذاری در کدام‌یک از این دارایی‌ها بهتر است.

 بنابراین با شناخت ویژگی‌های هر یک می‌توانید تصمیم بگیرید می‌خواهید برای حفظ ارزش و کسب سود روی کدام‌ دارایی سرمایه‌گذاری کنید. در این مطلب سعی کردیم با مقایسه ارزش بیت کوین و طلا و بررسی ویژگی‌هایشان به شما کمک کنیم بهترین گزینه را برای محافظت از پول خود در برابر تورم انتخاب کنید.

 اگر سوال یا نظری درباره انتخاب طلا یا بیت کوین دارید، در بخش دیدگاه‌ها می‌توانید نظراتتان را برای ما ارسال کنید.

سوالات متداول

بیت کوین یا طلا؛ کدام‌یک برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت مناسب‌تر است؟

برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت بیت کوین پتانسیل سوددهی بیشتری دارد، ولی ریسک آن هم بیشتر است. طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت، پایداری بیشتری ارائه می‌دهد.

آیا بیت کوین واقعاً می‌تواند جایگزین طلا شود؟

احتمال اینکه همه سرمایه‌گذاران طلا را کاملاً با بیت‌کوین جایگزین کنند کم است. به‌جای آن، احتمالاً هر کدام با توجه به ترجیحات و میزان ریسک‌پذیری افراد، جایگاه خود را در سبد سرمایه‌گذاری حفظ خواهند کرد.

آیا بیت‌کوین مثل طلا ارزش ذاتی دارد؟

خیر، بیت‌ کوین ارزش ذاتی ندارد؛ ارزش آن به اعتماد و تقاضای کاربران وابسته است، برخلاف طلا که به دلیل کمیابی و کاربردهای فیزیکی ارزش ذاتی دارد.