بررسی مهم‌ترین اخبار حوزه دیفای در ماه جاری

در ماه‌های اخیر، اخبار دیفای بیش از پیش به‌عنوان یکی از پویاترین و پرمخاطب‌ترین بخش‌های دنیای بازار کریپتو مورد توجه قرار گرفته‌اند. در واقع هر خبری که در این حوزه منتشر می‌شود، تأثیر چشمگیری بر ارزش پروتکل‌های مالی می‌گذارد و به‌شدت توجه سرمایه‌گذاران و فعالان این صنعت را جلب می‌کند.

تاثیر اخبار دیفای بر بازار کریپتو باعث می‌شود که فعالان این حوزه بیش از هر زمان دیگری به دنبال اخبار جدید و به‌روز باشند. در واقع داشتن اطلاعات کافی درباره این اخبار جدید، فرصت کافی برای تصمیم‌گیری و هماهنگی با روند بازار را به شما می‌دهد. در ادامه این مطلب مهم‌ترین اخبار حوزه دیفای در ماه اکتبر را مورد بررسی قرار می‌دهیم تا به طور کامل در جریان اتفاقات مهم این حوزه قرار بگیرید.

سقوط طمع در بازار بیت‌کوین و پیش‌بینی‌های آینده

در روزهای پایانی سال ۲۰۲۴ (آخرین روزهای ماه اکتبر) قیمت بیت‌کوین با ۱۳.۷ درصد کاهش، به حدود ۹۳,۰۰۰ دلار رسید و به همراه آن، شاخص ترس و طمع کریپتو نیز به پایین‌ترین سطح خود یعنی عدد ۶۵، سقوط کرد.

این افت در حالی رخ داد که معامله‌گران درباره حرکت سرمایه‌ها به سمت استیبل‌کوین‌ها و احتمال یک افت بزرگ هشدار می‌دهند. در ماه‌های نوامبر و دسامبر، شاخص ترس و طمع به طور مداوم بالای ۷۰ باقی ماند و در ۲۲ نوامبر به بالاترین سطح خود یعنی عدد ۹۴ رسید. این افزایش پس از پیروزی دونالد ترامپ در انتخابات ریاست‌جمهوری آمریکا و ورود سیاستمداران حامی ارزهای دیجیتال به مجلس سنا و نمایندگان رخ داد. این شاخص بر اساس عوامل مختلفی مانند جست‌وجوهای گوگل، نظرسنجی‌ها، شتاب بازار، تسلط بازار، فعالیت در شبکه‌های اجتماعی و نوسانات بازار محاسبه می‌شود.

تحلیلگران دیدگاه‌های متفاوتی درباره آینده دارند. مارکوس تیلن از 10x Research پیش‌بینی حرکت سهمی‌وار قبل از مراسم تحلیف ترامپ و اصلاح پس از آن را مطرح کرد، اما انتظار دارد نوسانات بازار افزایش یابد.

پیتر برانت، معامله‌گر کهنه‌کار نیز الگوی قیمتی پیچیده‌ای را برای بیت‌کوین پیش‌بینی کرده است که شامل افزایش، کاهش، بهبود و بازگشت قیمت می‌شود. با این حال، بیت‌کوین همچنان بهترین دارایی عملکردی سال با بازدهی ۱۲۹ درصدی به‌حساب می‌آید و فاصله زیادی با دارایی‌های سنتی نظیر طلا (۳۲.۲ درصد) و S&P 500 (۲۸.۳ درصد) دارد.

بازگشت کریپتو در ۲۰۲۴: صعود بیت‌کوین و چالش‌های پیش‌رو

در سال ۲۰۲۴، صنعت کریپتو شاهد رشد چشمگیری بود که عمدتاً تحت تأثیر صعود قیمت بیت‌کوین به بالای ۱۰۰,۰۰۰ دلار قرار گرفت. این روند صعودی موجب بازگشت اعتماد سرمایه‌گذاران و بازدهی بالای بازار شد. با این حال، این صنعت با چالش‌های زیادی روبه‌رو بود که هم از سوی مقامات نظارتی و هم از سوی تصمیمات اشتباه برخی کشورها ایجاد شد.

یکی از بزرگ‌ترین چالش‌ها، فروش نابه‌هنگام ۵۰,۰۰۰ بیت‌کوین از سوی دولت آلمان بود. در واقع کشور آلمان در تابستان ۲۰۲۴ تصمیم به فروش این بیت‌کوین‌ها گرفت و ۲.۸ میلیارد دلار از آنها به دست آورد، اما شش ماه بعد با افزایش قیمت بیت‌کوین، این دارایی‌ها به بیش از ۵ میلیارد دلار رسید. در مقابل، کشورهایی مانند بوتان و السالوادور که به استراتژی نگهداری بیت‌کوین پایبند بودند، میلیون‌ها دلار سود به دست آوردند.

در حالی که نصب دستگاه‌های خودپرداز کریپتو در سطح جهانی به‌طور کلی ثابت ماند، کشورهای مختلف نظارت بیشتری بر این دستگاه‌ها اعمال کردند تا از سوءاستفاده‌ها جلوگیری کنند. همچنین، پروتکل Bitcoin Runes که به‌عنوان یک جانشین برای Ordinals معرفی شده بود، با وجود استقبال اولیه، نتوانست موفقیت طولانی‌مدتی کسب کند و در پایان سال سهم کمی از تراکنش‌های شبکه را به خود اختصاص داد.

در سطح جهانی، مقررات جدید و سخت‌گیرانه‌تر به‌ویژه در چین، هند و هنگ‌کنگ، تاثیر زیادی بر بازار داشت. چین همچنان به اعمال ممنوعیت‌های شدیدی بر بازار کریپتو ادامه داد، در حالی که هند نیز با مشکلات مالیاتی روبه‌رو بود و بسیاری از صرافی‌ها به دلیل عدم پرداخت مالیات با چالش‌هایی مواجه شدند. در این میان، مقامات نظارتی در کشورهای مختلف در تلاش بودند تا با اعمال مجوزهای عملیاتی، حفاظت بیشتری از سرمایه‌گذاران انجام دهند.

در مجموع، با وجود چالش‌های مختلف و فشارهای نظارتی، صنعت کریپتو همچنان ثابت قدم باقی ماند و به رشد خود ادامه داد. این صنعت در ۲۰۲۴ قدرت تاب‌آوری خود را اثبات کرد و در حال آماده شدن برای دوران جدیدی از نوآوری و تحول است.

DeFi سه گزینه دارد، اگر قانون IRS لغو نشود

اخیراً سرویس درآمد داخلی ایالات متحده (IRS) قانونی را معرفی کرده است که پلتفرم‌های دیفای را به‌عنوان کارگزاران معرفی می‌کند و این موضوع موجی از نگرانی‌ها را در صنعت کریپتو به‌دنبال داشته است. الکس تورن، رئیس تحقیقات در گلکسی دیجیتال، سه گزینه احتمالی یعنی پذیرش عنوان کارگزار و رعایت الزامات، مسدود کردن دسترسی کاربران ایالات متحده یا رها کردن به‌روزرسانی‌های قراردادهای هوشمند و حذف درآمد از پلتفرم‌ها را برای دیفای در صورت اجرای این قانون مطرح کرده است.

او توضیح داد که برنامه‌های دیفای که کاملاً غیرمتمرکز هستند و از انتقال دارایی‌ها هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کنند، ممکن است از این قانون معاف شوند. در واکنش به این تغییرات، صنعت کریپتو و گروه‌های دفاعی به‌شدت به این قانون اعتراض کرده‌اند.

 IRS این قانون را در تاریخ 27 دسامبر 2024 نهایی کرد و از سال 2027 به اجرا درخواهد آمد. این قانون که صرافی‌های غیرمتمرکز و پلتفرم‌های مشابه را به‌عنوان کارگزاران طبقه‌بندی می‌کند، با انتقادهای زیادی از جمله شکایت‌های حقوقی از سوی گروه‌هایی مانند شورای بلاکچین تگزاس و انجمن بلاکچین مواجه شده است.

انجمن بلاکچین از IRS به‌خاطر قوانین کارگزاران کریپتو شکایت می‌کند

انجمن بلاکچین به‌خاطر قوانین جدید تنظیمی IRS در رابطه با گزارش‌دهی معاملات دارایی‌های دیجیتال، شکایتی علیه این سازمان تنظیم کرده است. طبق این قوانین که در تاریخ 27 دسامبر 2024 اعلام شدند، IRS از پلتفرم‌های جلویی مانند صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) می‌خواهد که معاملات دارایی‌های دیجیتال را گزارش دهند. این قوانین قرار است از سال 2027 به اجرا درآیند و شامل الزاماتی برای افشای سود حاصل از فروش ارزهای دیجیتال و اطلاعات مربوط به افراد شرکت‌کننده در این معاملات است.

در واکنش به این قوانین جدید، انجمن بلاکچین و شورای بلاکچین تگزاس شکایتی علیه IRS ثبت کرده‌اند و در پست 28 دسامبر کریستین اسمیت، مدیر اجرایی انجمن بلاکچین، اعلام کرد که این قوانین مخالف قانون اداره‌ امور و غیرقانونی هستند. طبق این قوانین جدید، اگر یک پلتفرم دیفای (DeFi) که از قراردادهای هوشمند برای تسهیل خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال استفاده می‌کند، تأثیر کافی بر روند معاملات داشته باشد، ممکن است به‌عنوان کارگزار شناخته شود.

این تغییرات نگرانی‌هایی را برای توسعه‌دهندگان نرم‌افزار بلاکچین به‌وجود آورده است، زیرا در گذشته برخی از توسعه‌دهندگان به‌خاطر نحوه استفاده از نرم‌افزارشان تحت پیگرد قانونی قرار گرفته‌اند. علاوه‌بر این، برخی از کارشناسان حقوقی این قوانین جدید IRS را نقض حقوق حریم خصوصی کاربران دیفای می‌دانند و هشدار داده‌اند که این قوانین ممکن است موجب مهاجرت فناوری‌های دیفای به کشورهای دیگر شود.

طبق برآورد IRS، این قوانین جدید می‌توانند حدود 650 تا 875 کارگزار دیفای و تا 2.6 میلیون نفر از مالیات‌دهندگان ایالات متحده را تحت تأثیر قرار دهند.

پیش‌بینی رشد بازار کریپتو در 2025: بانک‌های بزرگ به حفظ دارایی‌های دیجیتال می‌پردازند

بر اساس پیش‌بینی‌های Galaxy Research، چهار بانک بزرگ جهان در سال 2025 شروع به ارائه خدمات نگهداری کریپتو خواهند کرد. این بانک‌ها شامل BNY Mellon، State Street، JPMorgan Chase و Citi هستند که مجموعاً بیش از 12 تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت دارند.

این تغییرات به معنای پذیرش تقریبی صنعت کریپتو به‌عنوان یک دارایی قانونی در دنیای مالی سنتی است. پیش‌بینی می‌شود که حتی اگر تنها 1 درصد از سرمایه این بانک‌ها به کریپتو اختصاص یابد، این امر می‌تواند باعث افزایش قابل توجهی در سرمایه بازار کریپتو شود. در واقع این پیشرفت‌ها نشان‌دهنده تحول قابل توجهی در پذیرش رمزارزها در سطح بین‌المللی است.

Galaxy Research پیش‌بینی کرده که در سال 2025، دولت‌ها و کشورهای مستقل به‌ویژه کشورهایی با صندوق‌های ثروت ملی بزرگ، به استراتژی‌های خود برای خرید یا استخراج بیت‌کوین ادامه می‌دهند. این اتفاق نشان می‌دهد که احتمالا ایالات متحده در این رقابت عقب بماند.

در ادامه، با پذیرش گسترده‌تر بیت‌کوین توسط شرکت‌های بزرگ، پیش‌بینی می‌شود که BlackRock به‌زودی اعلام کند که سرمایه‌گذاران باید 1 تا 2 درصد از پرتفوی خود را به بیت‌کوین اختصاص دهند.

اتریوم نیز انتظار دارد که با افزایش سرمایه‌گذاری دیفای و تغییرات نظارتی، در سال 2025 بازگشتی قابل توجه داشته باشد و نسبت ارزش آن نسبت به بیت‌کوین بهبود یابد.

مقررات جدید مالیاتی برای سایت‌های DeFi: تهدیدی برای صنعت کریپتو در ایالات متحده

در روزهای پایانی دولت بایدن، وزارت خزانه‌داری ایالات متحده مقررات جدیدی را اعلام کرد که طبق آن، سایت‌های DeFi و کیف‌پول‌های کریپتو که دسترسی به امور مالی غیرمتمرکز را تسهیل می‌کنند، موظف به انجام بررسی‌های پیشینه مشتریان و ثبت تمام تراکنش‌های آنان خواهند بود. این قوانین که از 2027 اجرایی می‌شوند، به منظور مقابله با فرار مالیاتی و کمک به گزارش‌دهی مالیاتی به IRS (اداره مالیات ایالات متحده) وضع شده‌اند.

هرچند این مقررات به طور مستقیم پروتکل‌های دیفای را تحت تاثیر قرار نمی‌دهند، اما صنعت کریپتو معتقد است که آنها تهدیدی جدی برای فعالیت‌های DeFi در ایالات متحده هستند. بسیاری از تحلیلگران و فعالان این حوزه می‌گویند که این قوانین می‌توانند به خروج پروتکل‌های DeFi از ایالات متحده منجر شوند.

طبق مقررات جدید، هر شخص یا خدماتی که تراکنش‌های کریپتو را انجام دهد، به‌عنوان بروکر شناخته خواهد شد. بنابراین، سایت‌های front-end و کیف‌پول‌هایی که به کاربران امکان مبادله کریپتو را می‌دهند، باید اطلاعات مشتریان خود را جمع‌آوری کنند. این قوانین می‌توانند فشار زیادی به این کسب‌وکارهای کوچک وارد کنند، زیرا آن‌ها برخلاف بانک‌های چندملیتی، حاشیه سود کمی دارند. اگرچه برخی معتقدند که این مقررات می‌تواند به کاهش فعالیت‌های دیفای در ایالات متحده منجر شود.

کریستین اسمیت، مدیرعامل Blockchain Association گفت که این قوانین یک تلاش ناامید کننده برای انتقال صنعت کریپتو به خارج از کشور است. در پاسخ به این مقررات، Coin Center و دیگر گروه‌های حامی صنعت کریپتو اعلام کرده‌اند که اقداماتی برای مقابله با این قوانین وجود دارد. یکی از این اقدامات، شکایت قانونی علیه وزارت خزانه‌داری است. همچنین امکان لغو این مقررات از طریق کنگره نیز وجود دارد.

این تحولات نشان‌دهنده چالش‌های ادامه‌دار صنعت DeFi در مواجهه با نظارت‌های دولت ایالات متحده است و ممکن است آینده این بخش از صنعت کریپتو را تحت تأثیر قرار دهد.

اتریوم آماده برای روند صعودی در ۲۰۲۵ با افزایش inflow ETF

اتریوم در آستانه یک افزایش قیمتی بزرگ در سال ۲۰۲۵ قرار دارد، چرا که صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) اتریوم رکورد جدیدی در دسامبر ثبت کرد. در این ماه، ETFهای اتریوم بیش از ۲.۱ میلیارد دلار inflow داشته‌اند که تقریباً دو برابر inflow ماه نوامبر بوده است. این inflowها پس از آغاز معاملات ETFهای اتریوم در جولای ۲۰۲۴، نشان‌دهنده افزایش علاقه سرمایه‌گذاران نهادی به اتریوم است.

با این حال، قیمت اتریوم نتوانست سطح ۳۵۰۰ دلار که به‌عنوان یک سطح مقاومتی مهم عمل می‌کند را بشکند. اگر اتریوم موفق به عبور از این سطح شود، احتمال liquidations (پاک شدن موقعیت‌های شورت) به ارزش بیش از ۱ میلیارد دلار وجود دارد که می‌تواند منجر به افزایش قیمت شدید شود.

پیش‌بینی‌ها برای قیمت اتریوم در سال ۲۰۲۵ همچنان مثبت است. شرکت VanEck پیش‌بینی کرده که قیمت اتریوم در اوج خود به ۶۰۰۰ دلار خواهد رسید. بسیاری از تحلیلگران معتقدند که اتریوم در حال حاضر در یک مرحله تجمعی قرار دارد و ممکن است در سه‌ماهه اول ۲۰۲۵ به قیمت‌های بالاتر از ۴۴۰۰ دلار برسد.

میزان inflow ETF به‌عنوان یک نشانه مثبت برای مسیر قیمتی اتریوم در سال آینده، رشد زیادی را در سرمایه‌گذاری‌های سازمانی نشان می‌دهد و این می‌تواند به روند صعودی ادامه‌دار کمک کند.

هک‌ها بیشتر پروژه‌های دیفای را از بین می‌برند، اما راهی برای افزایش شانس بقای آن‌ها وجود دارد

بر اساس یک مطالعه جدید، کمتر از نیمی از پروژه‌های کریپتو پس از هک زنده می‌مانند. البته شانس بقای آن‌ها زمانی افزایش می‌یابد که به کاربران جبران خسارت کنند.

یک مطالعه جدید نشان می‌دهد که کمتر از نیمی از پروژه‌های دیفای که دچار هک می‌شوند، از این بحران جان سالم به در می‌برند. در حالی که شانس بقای پروژه‌ها بسته به توانایی آن‌ها در بازیابی ارزهای دیجیتال سرقت‌شده و جبران خسارت به کاربران متغیر است. در واقع پروژه‌هایی که توانستند بخشی از پول‌های سرقت‌شده را بازیابی کنند، شانس بیشتری برای بقای خود داشتند.

نتایج این تحقیق نشان می‌دهد که 44 درصد از پروژه‌های بررسی‌شده توانستند مقداری یا تمام ارزهای دیجیتال سرقت‌شده را بازپس گیرند. همچنین پروژه‌هایی که توانستند بیش از 80 درصد از دارایی‌های سرقت‌شده را به کاربران بازگردانند، بیش از دو برابر شانس زنده ماندن داشتند. از سوی دیگر، پروژه‌هایی که تنها قادر به بازگرداندن 25 درصد از دارایی‌ها بودند، تنها 14 درصد شانس بقا داشتند.

این تحقیق نشان داد که پروژه‌هایی که توانستند بیش از 60 درصد از دارایی‌های سرقت‌شده را بازگردانند، 100 درصد شانس زنده ماندن داشتند. این یافته‌ها نشان می‌دهند که جبران خسارت به کاربران می‌تواند تأثیر زیادی در بقای پروژه‌های مالی DeFi پس از هک‌ها داشته باشد و نقش مهمی در کاهش نوسانات بازار و حفظ اعتماد به شبکه‌های بلاکچین ایفا کند.

کاهش 28 درصدی سرمایه بازار توکن‌های هوش مصنوعی

بازار ارزهای دیجیتال هوش مصنوعی (AI) در دسامبر 2024 شاهد کاهش شدید 28 درصدی در سرمایه‌گذاری‌ها بود. ارزش بازار این توکن‌ها از اوج 70.4 میلیارد دلار در 7 دسامبر به 50.5 میلیارد دلار کاهش یافت.

علاوه‌بر این، حجم معاملات این توکن‌ها در یک ماه گذشته حدود 11 درصد کاهش پیدا کرده و به 4.73 میلیارد دلار رسید که این امر نشان‌دهنده کاهش علاقه معامله‌گران به این حوزه است. این کاهش ارزش در حالی رخ داده که بازار کریپتو به طور کلی در حالت نزولی قرار گرفته و قیمت بیت‌کوین در همین دوره بیش از 14 درصد کاهش داشته است.

با این وجود، تحلیلگران به روند آتی بازار خوش‌بین هستند و پیش‌بینی می‌کنند که در سال 2025 فصل آلت‌کوین‌ها آغاز خواهد شد. این روند معمولاً زمانی اتفاق می‌افتد که سلطه بازار بیت‌کوین کاهش پیدا می‌کند و سرمایه‌گذاران سودهای بیت‌کوین خود را به سمت ارزهای دیجیتال کوچکتر از جمله توکن‌های هوش مصنوعی و توکن‌های دیفای، منتقل می‌کنند. توکن‌های هوش مصنوعی ممکن است در این دوره به‌ویژه در ارتباط با قراردادهای هوشمند و پروژه‌های دیفای، رشد قابل توجهی را تجربه کنند.

تحلیلگران همچنین معتقدند که این روند ممکن است به اتریوم نیز کمک کند تا به سطح بالاتری از قیمت خود دست پیدا کند. برخی پیش‌بینی‌ها حاکی از آن است که اتریوم می‌تواند در کوتاه‌مدت به 5000 دلار برسد، در حالی که دیگران پیش‌بینی می‌کنند که این ارز دیجیتال تا پایان سال 2025 با «شکست قیمتی بزرگ» به 15,000 دلار برسد.

IRS قوانین جدیدی برای گزارش‌دهی دارایی‌های دیجیتال صادر کرد و گفت که پلتفرم‌های فرانت‌اند به عنوان دلال شناخته می‌شوند

سرویس درآمد داخلی ایالات متحده (IRS) اخیراً قوانین جدیدی را صادر کرده است که طبق آن دلالان ملزم به گزارش تراکنش‌های دارایی‌های دیجیتال خواهند بود. این قوانین که از سال 2027 اجرایی می‌شوند، به طور خاص پلتفرم‌های فرانت‌اند از جمله صرافی‌های غیرمتمرکز (DeFi) را به عنوان دلال برای اهداف گزارش‌دهی مالیاتی طبقه‌بندی می‌کنند. طبق این مقررات، دلالان باید درآمد ناخالص حاصل از فروش ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتال را گزارش کرده و اطلاعاتی در مورد مالیات‌دهندگان شرکت‌کننده در این تراکنش‌ها ارائه دهند.

این مقررات نهایی تأکید می‌کند که فقط پلتفرم‌های فرانت‌اند که در تسهیل معاملات و تراکنش‌ها دخالت دارند، باید این گزارش‌دهی را انجام دهند. به عبارت دیگر، قوانین مستقیماً به تمامی برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) که دارای سطح بالای غیرمتمرکز بودن هستند، اعمال نمی‌شود. در عوض، تمرکز بر روی پلتفرم‌هایی است که می‌توانند اطلاعات لازم را برای گزارش‌دهی مالیاتی جمع‌آوری کنند.

مقررات جدید در راستای افزایش شفافیت مالی و جلوگیری از فرار مالیاتی طراحی شده‌اند. طبق برآوردهای IRS، این قوانین می‌توانند تأثیرات زیادی بر ۲.۶ میلیون مالیات‌دهنده داشته باشند. همچنین این گزارش‌دهی جدید همچنین می‌تواند بر تعاملات کاربران با پلتفرم‌های DeFi تأثیر بگذارد، چرا که هر پلتفرم فرانت‌اند که نقش واسطه‌ای در تسهیل تراکنش‌ها ایفا کند.

تجارت یکپارچه و پل‌سازی بدون اعتماد می‌تواند مشکل تکه‌تکه شدن نقدینگی در دیفای را حل کند

پلتفرم Eywa با هدف حل چالش‌های تکه‌تکه شدن نقدینگی در دیفای (DeFi)، دو ابزار مهم یعنی CrossCurve DEX برای معاملات کراس‌چین یکپارچه و Consensus Bridge برای پل‌سازی امن را ارائه کرده است. با رشد چشمگیر دیفای و ظهور بلاک‌چین‌ها و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApp) جدید، این پلتفرم به حل مشکلات نقدینگی و امنیت در معاملات میان زنجیره‌ای پرداخته است.

CrossCurve به کاربران این امکان را می‌دهد تا با استفاده از استخرهای نقدینگی موجود در Curve Finance، به صورت یکپارچه و بدون کاهش قیمت (slippage) زیاد، ارزهای دیجیتال را در زنجیره‌های مختلف معامله کنند. در سال اول فعالیت این پلتفرم، بیش از 3.5 میلیون تراکنش انجام شده و بیش از 1.85 میلیارد دلار حجم معاملات ثبت شده است.

البته Consensus Bridge امنیت پل‌سازی را ارتقا داده و با استفاده از چندین پروتکل ارتباطی مختلف، خطرات حملات سایبری را کاهش می‌دهد. همچنین Eywa توانسته توجه و حمایت مالی زیادی جلب کند و با سرمایه‌گذاری بیش از 7 میلیون دلار از شرکت‌های معروف سرمایه‌گذاری، پروژه‌هایی مانند 1inch و Curve را به‌عنوان پشتیبان خود دارد. علاوه بر این، توکن EYWA که برای حاکمیت در پلتفرم Eywa و CrossCurve استفاده می‌شود، اخیراً در صرافی‌هایی مانند KuCoin و Gate.io لیست شده است.

این اقدامات باعث می‌شود تا Eywa به عنوان یک نمونه موفق در حل مشکلات اساسی دیفای، به پلتفرم‌های دیگر در این حوزه راه‌حل‌های جدیدی برای تقویت نقدینگی و امنیت ارائه دهد.

پیش‌بینی‌های هفت مدیر اجرایی کریپتو برای سال 2025: ادغام‌ها، رونق 250 میلیارد دلاری استیبل کوین‌ها و یک بحران بزرگ

آینده‌ی کریپتو چیست؟ این سوال بزرگی است که پس از سال 2024 مطرح می‌شود؛ سالی که شاهد راه‌اندازی صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) کریپتو، گسترش بیشتر فعالیت‌های وال استریت در این حوزه و همچنین انتخاب دونالد ترامپ به عنوان رئیس‌جمهور بودیم. برخی از مدیران اجرایی کریپتو تحولات زیر را پیش‌بینی کردند:

• مایکل هاروی از Galaxy Digital پیش‌بینی می‌کند که DeFi در سال 2025 دوباره جان بگیرد. او معتقد است که با تصویب قوانین جدید، بهبود پروتکل‌های اتریوم (مانند Uniswap و Aave) و همچنین رشد شبکه‌های لایه دوم مانند Arbitrum و Optimism، DeFi شاهد گسترش قابل توجهی خواهد بود. همچنین، بیت‌کوین نیز در حال ورود به دنیای DeFi است و به تدریج به یک بخش برنامه‌پذیرتر تبدیل می‌شود.

• آمار کوچیناد از Copper.co پیش‌بینی می‌کند که شرکت‌های مالی سنتی در سال 2025 بیشتر به استفاده از دارایی‌های دیجیتال روی خواهند آورد. همچنین پیش‌بینی می‌شود که بلاک‌چین به‌عنوان یک ابزار تسویه‌حساب در سیستم‌های مالی سنتی گسترش یابد و نقش‌های جدیدی در مدیریت ریسک و هزینه‌های عملیاتی ایفا کند.

• بن کاسلین از VALR معتقد است که با روی کار آمدن ترامپ، برخی کشورها سعی خواهند کرد بیت‌کوین را به عنوان یک دارایی استراتژیک معرفی کنند. با این حال، این روند با مقاومت‌هایی مواجه خواهد شد. همچنین او پیش‌بینی می‌کند که در سال 2025 یک بحران بزرگ در بازار کریپتو به دلیل صدور بیش از حد توکن‌های سفته‌بازی و ریسک‌های موجود در این بازار رخ خواهد داد.

• مورگان کروپتسکی از Ava Labs پیش‌بینی می‌کند که در سال 2025، شاهد گسترش استفاده از دارایی‌های توکنیزه‌شده از جمله سهام، اوراق قرضه و سایر ابزارهای مالی سنتی خواهیم بود. این روند با تسهیل قوانین مالی در ایالات متحده و پذیرش بیشتر بلاک‌چین توسط مؤسسات مالی سنتی تسریع خواهد شد.

• نوریس وانگ از Balance.fun پیش‌بینی می‌کند که در سال 2025 حجم استیبل کوین‌ها به بیش از 250 میلیارد دلار خواهد رسید. او همچنین انتظار دارد که مقررات جدید استیبل کوین‌ها را به عنوان ابزارهای ترکیبی (بین پول نقد و ابزارهای بازار) شناسایی کند.

• کریس یین از Plume پیش‌بینی می‌کند که در سال 2025، تقاضا برای استفاده از هوش مصنوعی در کنار کریپتو ادامه خواهد داشت. همچنین او به اهمیت دارایی‌های دنیای واقعی اشاره می‌کند و پیش‌بینی می‌کند که استیبل کوین‌ها در سال 2024 و 2025 به یکی از دارایی‌های دیجیتال پرکاربرد تبدیل شوند.

• محمد رافی از Fasset پیش‌بینی می‌کند که در سال 2025، کشورهایی مانند اندونزی و پاکستان به پیشتازان پذیرش کریپتو تبدیل خواهند شد. این کشورها علاوه بر تجارت، در زمینه‌های مختلف مانند توکنیزه کردن املاک و مستغلات نیز از تکنولوژی کریپتو استفاده خواهند کرد. او اشاره می‌کند که بیش از 60٪ از کیف پول‌های جدید کریپتو در سال 2024، در بازارهای در حال توسعه ایجاد شده‌اند و این روند در سال 2025 ادامه خواهد داشت.

مسیر بازگشت ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۴: پیروزی ریپل، صعود میم‌کوین‌ها و رشد توکنی‌سازی دارایی‌های واقعی

سال ۲۰۲۴ برای صنعت ارزهای دیجیتال سالی پربار و پرچالش بود. بیت‌کوین به رکورد تاریخی ۱۰۰,۰۰۰ دلار رسید و پروژه‌هایی مانند ریپل لبز پس از پیروزی حقوقی علیه SEC و توکن XRP با رشد ۲۵۱٪، جایگاه خود را دوباره تثبیت کردند. در عین حال، علاقه مؤسسات بزرگی مانند بلک‌راک به بلاکچین افزایش یافت.

میم‌کوین‌ها نیز به‌عنوان بخشی از داستان‌های احیای این صنعت درخشیدند. توکن‌های Pepe و Dogwifhat رشدهای چشمگیری را تجربه کردند و نقش برجسته‌ای در جذب سرمایه‌گذاران خرد ایفا کردند. تأثیرات طنز، فرهنگ و نوآوری مالی باعث شدند میم‌کوین‌ها دوباره محبوبیت خود را به‌دست آورند.

در نهایت، بخش توکنی‌سازی دارایی‌های واقعی (RWA) با ورود بلک‌راک و سایر بازیگران بزرگ مالی توانست ارزشی واقعی برای صنعت بلاکچین ایجاد کند. پیش‌بینی می‌شود این بخش تا سال ۲۰۳۰ به بازاری چندین تریلیون دلاری تبدیل شود و فرصتی تاریخی برای ترکیب دارایی‌های سنتی با فناوری بلاکچین فراهم کند.

۳ ارز دیجیتال که در سال ۲۰۲۴ به صحنه بازگشتند و ممکن است در سال ۲۰۲۵ نیز به رشد خود ادامه دهند

سال ۲۰۲۴ شاهد بازگشت چشمگیر چندین ارز دیجیتال از جمله دوج‌کوین، ریپل و هدرای هشبراف (HBAR) بود. دوج‌کوین با رشد ۳۵۰٪، حمایت سیاسی ترامپ و حمایت مداوم ایلان ماسک دوباره در کانون توجه قرار گرفت. تحلیلگران پیش‌بینی می‌کنند که این روند می‌تواند در سال ۲۰۲۵ نیز ادامه یابد.

ریپل با پیروزی حقوقی خود علیه SEC و عرضه استیبل‌کوین RLUSD توانست رشد ۳۳۰٪ را تجربه کند و خود را به‌عنوان یکی از بازیگران اصلی پرداخت‌های بین‌مرزی معرفی کند. همچنین، انتظارات برای پایان دادن به نبرد قانونی ریپل در سال ۲۰۲۵ افزایش یافته است.

هدرای هشبراف نیز با افزایش ارزش قفل شده در اکوسیستم دیفای و درخواست‌های ETF نقطه‌ای در اروپا و آمریکا، جایگاه خود را به‌عنوان یک قدرت در حوزه دیفای تقویت کرد. این عوامل باعث شده‌اند که تحلیلگران رشد بیشتری را برای HBAR در آینده پیش‌بینی کنند.

کره جنوبی ۱۵ نفر از اتباع کره شمالی را به دلیل سرقت‌های رمزارزی و جرایم سایبری تحریم کرد

کره جنوبی ۱۵ عضو مرتبط با سازمان‌های IT کره شمالی و یک گروه مرتبط را به دلیل دست داشتن در سرقت‌های رمزارزی و فعالیت‌های سایبری تحریم کرد. این افراد متهم‌ هستند که از طریق فعالیت‌های خارجی، ارزهای دیجیتال زیادی برای توسعه برنامه‌های هسته‌ای و نظامی کره شمالی جمع‌آوری کرده‌اند.

طبق گزارش‌ها، هکرهای کره شمالی در سال ۲۰۲۴ بیش از ۱.۳۴ میلیارد دلار ارز دیجیتال در ۴۷ حمله سایبری سرقت کردند که ۱۰۲ درصد افزایش نسبت به سال قبل دارد. این مبلغ بیش از ۶۱ درصد از کل ارزهای دیجیتال به سرقت رفته در سال جاری را تشکیل می‌دهد. گروه هکری لازاروس، متهم اصلی حملات گسترده‌ای همچون هک شبکه رونین به ارزش ۶۰۰ میلیون دلار است.

تحریم‌های جدید بخشی از تلاش‌های جهانی برای مهار فعالیت‌های سایبری کره شمالی است که به‌طور مستقیم امنیت فضای رمزارزی و سرمایه‌گذاران آن را تهدید می‌کند. در عین حال، افزایش تعداد حملات موفق با مقیاس بالا، نگرانی‌هایی را برای آینده ایجاد کرده است. تحلیلگران هشدار داده‌اند که دولت کره شمالی در حال بهبود روش‌های خود است و این تهدید سایبری ممکن است در سال‌های آینده افزایش یابد.

 Velvet Capital و ابزار جدید مدیریت سرمایه‌گذاری در دیفای

Velvet Capital یک پلتفرم مدیریت دارایی دیفای (DeFi) است که پروژه Velvet Unicorn را راه‌اندازی کرد. این ابزار نوآورانه با استفاده از هوش مصنوعی داده‌های بازار را تحلیل کرده، الگوها را شناسایی و معاملات را به‌صورت خودکار اجرا می‌کند. Velvet Unicorn فراتر از یک ربات معاملاتی عمل می‌کند و به‌عنوان یک عامل هوش مصنوعی صندوق سرمایه‌گذاری DeFi شناخته می‌شود. در واقع این ابزار به کاربران اجازه می‌دهد پرتفوی خود را مدیریت کنند یا به پرتفوی عمومی بپیوندند و از هوش مصنوعی برای ایجاد استراتژی‌های معاملاتی بهره ببرند.

Velvet Unicorn از یک سیستم عامل مبتنی بر اهداف در شبکه‌های Base، اتریوم و BNB Chain بهره می‌برد که فرآیند معاملات را ساده می‌کند. این ابزار از قراردادهای هوشمند و سیستم مسیریابی پیشرفته برای اجرای کارآمد معاملات استفاده می‌کند. مدل Velvet همچنین شباهت‌هایی به صندوق‌های پوشش ریسک دارد و هزینه‌هایی نظیر ورود، خروج، مدیریت و عملکرد را دریافت می‌کند.

این پروژه با مشارکت جامعه توسعه یافته است و کاربران می‌توانند با ارائه گزارش‌های تحقیقاتی، تحلیل‌های داده‌های زنجیره‌ای و سنجش احساسات اجتماعی، به بهبود عملکرد هوش مصنوعی کمک کنند. نقشه راه Velvet شامل بهبود مدل هوش مصنوعی، تکمیل ربات تلگرام، راه‌اندازی امکان استیکینگ و مدیریت کامل پرتفوی توسط عامل هوش مصنوعی است. Velvet Capital به دنبال ایجاد سیستمی شفاف و کاربرمحور است که آینده‌ای متفاوت برای مدیریت مالی در دیفای رقم بزند.