تاثیر تورم بر قیمت طلا و سکه؛ تحلیل جامع بازار
توسط: تاثیر تورم بر قیمت طلا و سکه چقدر است؟ آیا این تاثیر به صورت مستقیم عمل می‌کند یا غیر مستقیم؟ تورم یکی از مهم‌ترین موضوعاتی است که روی قیمت سکه و طلا تاثیر می‌گذارد و می‌تواند باعث افزایش یا کاهش قیمت این فلز گرانبها شود. به همین دلیل هم یکی از مهم‌ترین نکاتی که به شما کمک می‌کند تا به تحلیل بازار بپردازید، نرخ تورم است. بسیاری از کارشناسان که به تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال بازار می‌پردازند، حتماً به سیاست‌های اقتصادی و میزان تورم بازار هم دقت می‌کنند.
از دیرباز تاکنون، طلا یکی از پرطرفدارترین و رایج‌ترین فلزات گرانبها برای سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش ثروت به شمار می‌آمده است. فاکتورهای متفاوتی روی قیمت طلا و سکه تاثیر می‌گذارند که روند تورمی یکی از مهم‌ترین آنها است. در ادامه مطلب، به صورت مفصل برای شما توضیح می‌دهیم که این موضوع چگونه می‌تواند روی تحلیل بازار و بازار سکه تاثیر بگذارد.
تورم چگونه روی قیمت طلا و سکه تاثیر می‌گذارد؟
زمانی که روند تورمی در یک جامعه صعودی باشد، قدرت خرید مردم کاهش پیدا می‌کند و خرید محصولات مختلف برایشان بسیار سخت می‌شود. در این شرایط، سیاست‌های اقتصادی نیز وارد میدان می‌شوند و افراد ترجیح می‌دهند که به سرمایه‌گذاری‌های امن‌تری روی بیاورند. از طرف دیگر، طلا یکی از امن‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها از سال‌ها پیش تاکنون در نظر گرفته می‌شود که به افراد کمک می‌کند ارزش دارایی‌های خود را حفظ کنند. در این شرایط، مردم برای حفظ ارزش پول خود و دوری از ریسک‌های تورمی به خرید سکه و طلا روی می‌آورند. در نتیجه، عرضه و تقاضا افزایش پیدا می‌کند و این موضوع باعث می‌شود که با بالا رفتن تورم، قیمت سکه و طلا نیز افزایش پیدا کند.
فاکتورهای تاثیر تورم بر قیمت طلا و سکه
به طور کلی، اغلب مواقع تورم تاثیر مستقیمی روی قیمت طلا و سکه دارد. به این صورت که با بالا رفتن نرخ تورم بازار، قیمت طلا و سکه نیز افزایش پیدا می‌کند. این مسئله می‌تواند دلایل مختلفی داشته باشد. در ادامه، توضیح می‌دهیم که چگونه نرخ بهره و میزان تورم می‌تواند روی پیش‌بینی قیمت طلا و سکه و سایر فلزات گرانبها تاثیر بگذارد.
افزایش تقاضا برای خرید طلا
زمانی که تورم در شرایط اقتصادی کشور افزایش پیدا می‌کند، افراد به دنبال یک روش سرمایه‌گذاری امن هستند تا بتوانند ارزش پول خود را حفظ کنند. در این شرایط، ذخایر طلا می‌توانند بهترین گزینه برای آنها باشند. به همین دلیل هم تقاضا برای خرید طلا افزایش پیدا می‌کند و افزایش عرضه و تقاضا می‌تواند تاثیر مستقیمی روی بالا رفتن قیمت طلا بگذارد. در نتیجه، شاخص قیمت افزایش پیدا می‌کند.
سیاست‌های اقتصادی و پولی
گاهی مواقع سیاست‌های اقتصادی به صورت مستقیم یا غیرمستقیم روی نرخ تورم و در نتیجه، قیمت طلا تاثیر می‌گذارند. برای مثال، ممکن است بانک مرکزی تصمیم بگیرد که برای مقابله با میزان تورم، نرخ بهره را بالا ببرد. در این شرایط، بالا رفتن نرخ بهره موجب می‌شود که به صورت غیرمستقیم قیمت طلا و سکه کاهش پیدا کند. این در حالی است که با پایین آمدن نرخ بهره، سرمایه‌گذاران تمایل بیشتری برای خرید طلا و سکه دارند و این موضوع، باعث بالا رفتن قیمت این فلز گرانبها می‌شود.
پیش بینی قیمت و دوری از ریسک‌های تورم
اگر مردم مدام به پیش‌بینی قیمت بپردازند و باور داشته باشند که تورم در کشور رو به افزایش است، ترجیح می‌دهند که برای دوری از ریسک‌های تورم به خرید طلا و سکه روی بیاورند. در این شرایط، عرضه و تقاضا افزایش پیدا می‌کند و موجب بالا رفتن قیمت بازار طلا می‌شود.
عوامل موثر در رابطه بین تورم با قیمت طلا و سکه
اگرچه رابطه بین تورم و بازار سکه و طلا به صورت مستقیم است. اما فاکتورهای دیگری نیز وجود دارند که می‌توانند روی این رابطه تاثیر بگذارند و آن را دچار تغییر کنند. در ادامه برخی از مهم‌ترین عواملی که در این زمینه تاثیر می‌گذارند را نام می‌بریم:
عرضه و تقاضا برای طلا در بازار جهانی
قیمت طلا و میزان عرضه و تقاضا برای آن در بازار جهانی اهمیت بسیار زیادی در قیمت آن دارد. به همین دلیل هم فقط تورم نیست که روی این موضوع اثر می‌گذارد. زمانی که عرضه طلا در بازارهای جهانی محدود شود، قیمت طلا افزایشی خواهد بود و برعکس.
نرخ ارز
از دیگر عواملی که تاثیر بسیار زیادی روی قیمت طلا و سکه دارد و به هیچ عنوان نباید آن را نادیده بگیرید، نرخ ارز است. بیشتر مواقع با بالا رفتن نرخ ارز و دلار، قیمت طلا نیز افزایش پیدا می‌کند. از طرف دیگر، خیلی از افراد ترجیح می‌دهند که به جای دلار، بودجه خود را روی طلا که روش امن‌تری است، سرمایه‌گذاری کنند. به همین دلیل هم این مسئله نیز می‌تواند باعث افزایش قیمت طلا شود.
بحران‌ها و تنش‌های منطقه‌ای
هرگونه بحران و تنش در منطقه و یا حتی در سراسر جهان، روی قیمت بازار طلا و سکه تاثیر می‌گذارد. به همین دلیل هم می‌توان گفت که فقط تورم خود کشور به‌تنهایی نیست که باعث تغییر قیمت طلا می‌شود. زمانی که تحولاتی در کشورهای بزرگ به وجود می‌آید، افراد تمایل بیشتری برای خرید طلا برای سرمایه‌گذاری دارند و ترجیح می‌دهند که یک سرمایه‌گذاری امن داشته باشند. در نتیجه، تقاضا افزایش پیدا می‌کند و این موضوع باعث بالا رفتن قیمت آن می‌شود.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری روی طلا در روند تورمی بازار
زمانی که بازار در یک حالت تورمی قرار دارد، پیش‌بینی قیمت طلا و سکه خیلی راحت‌تر است و طبیعتاً همه می‌دانند که قیمت این فلز افزایشی خواهد بود. به همین دلیل هم بسیاری از افراد به خرید و فروش طلا روی می‌آورند. با این حال، باید بدانید که این نوع سرمایه‌گذاری مزایا و معایب مربوط به خود را دارد و شما با شناخت این مزایا و معایب، بهتر می‌توانید خود را برای تحلیل بازار آماده کنید.
مزایای سرمایه‌گذاری در طلا در زمان تورم
شما با سرمایه‌گذاری در طلا موقع افزایش تورم، می‌توانید نوسانات بازار را کنترل و ارزش دارایی‌های خود را حفظ کنید. علاوه‌بر این، سرمایه‌گذاری در طلا مزایای دیگری نیز دارد که در ادامه به برخی از مهم‌ترین آنها اشاره می‌کنیم:
- قدرت نقد شوندگی بالا: شما می‌توانید هر زمانی که بخواهید، دارایی‌های خود را نقد کنید.
- کاملا قانونی: خرید و فروش طلا کاملاً قانونی است و شما با انجام این کار با هیچ مشکلی مواجه نخواهید شد.
- ارزش جهانی: طلا نه‌تنها در ایران، بلکه در سراسر جهان ارزش بسیار بالایی دارد و یکی از مهم‌ترین فلزات گرانبها شناخته می‌شود. به همین دلیل شما می‌توانید حتی در کشورهای دیگر آن را بفروشید. (البته توجه داشته باشید که شما فقط می‌توانید مقدار محدودی طلا را از مرز خارج کنید.)
- دارای مستقل: با خریدن طلا، دارایی شما به هیچ بانک، موسسه و سازمانی وابسته نیست و به عنوان یک دارایی کاملا مستقل در نظر گرفته می‌شود.
- دوری از ریسک‌های تورمی: ریسک‌های تورمی در بازار طلا وجود ندارند و شما می‌توانید با خریدن این فلز گرانبها، از هرگونه ریسکی در امان باشید.
معایب سرمایه‌گذاری در طلا
شاید برای شما عجیب باشد که بدانید سرمایه‌گذاری در طلا حتی در زمان تورم می‌تواند معایب خاص خودش را داشته باشد. این معایب اگرچه خیلی زیاد نیستند، اما باز هم ممکن است برخی از افراد را دچار شک و تردید کنند:
- سرمایه‌گذاری بدون درآمد: همانطور که می‌دانید، شما نمی‌توانید از طلا به صورت مداوم کسب درآمد کنید و فقط با فروش آن به طور کلی، درآمد ناشی از سود آن حاصل می‌شود.
- مشکلات امنیتی: نگهداری طلا به خودی خود مشکلات بسیار زیادی برای افراد به وجود می‌آورد. ممکن است منزل شما خیلی امن نباشد و افراد زیادی به آن رفت‌وآمد کنند. از طرف دیگر، پوشیدن اکسسوری‌های طلا نیز احتمال به سبقت رفتن دارد، به همین دلیل از نظر امنیتی شاید چندان مناسب نباشد.
- مالیات و اجرت زیاد: اگر طلای نو خریداری کنید، باید بخش زیادی از هزینه را فقط به خاطر اجرت و مالیات بپردازید، این موضوع باعث می‌شود که از نظر سرمایه‌گذاری متضرر شوید.
اگرچه معایب بالا در روند تورمی بازار هم چندان به چشم نمی‌آیند، اما باز هم می‌توانند تاثیر زیادی روی میزان سود شما داشته باشند. به همین دلیل هم باید به دنبال راه چاره باشید. بهترین و مطمئن‌ترین راه‌حل برای برطرف کردن این مشکل، این است که از روش زیر استفاده کنید:
خرید و فروش طلا در فراسواپ
بهترین و منطقی‌ترین روش برای دوری از ریسک‌های تورمی و در عین حال، امنیت ذخایر طلای خود، این است که در فراسوپ خرید و فروش کنید. خرید و فروش و نگهداری طلا در فراسواپ به صورت کاملاً آنلاین انجام می‌شود و اصلاً لازم نیست که شما طلای فیزیکی خود را در دست داشته باشید و نگران گم شدن یا به سرقت رفتن آن باشید.
در فراسواپ شما می‌توانید با کمترین میزان بودجه، حتی از ۵۰ هزار تومان، برای خود طلا بخرید. به این صورت که فقط بخش کوچکی از طلا را خریداری می‌کنید و به مرور زمان با افزایش دارایی خود، می‌توانید طلای بیشتری بخرید. در این شرایط، فراسوپ به شما کمک می‌کند تا به‌تدریج، صاحب دارایی‌های ارزشمندی شوید و لازم نباشد که تمام پول خرید یک سکه تمام بهار آزادی را به صورت کلی بپردازید.
پس اگر شما هم نگران تورم بازار هستید و می‌خواهید سرمایه‌گذاری امن داشته باشید، اما نمی‌توانید پول خود را جمع کنید، فراسواپ می‌تواند بهترین گزینه باشد. ما در فراسواپ همه روزه از ۸ صبح تا ۱۱ شب و در روزهای جمعه و تعطیلات از ۸ صبح تا ۴ بعد از ظهر پاسخگوی شما هستیم و به تمام سوالاتتان درباره روند خرید و فروش طلا پاسخ خواهیم داد.
سخن پایانی
نرخ تورم بر قیمت طلا و سکه تاثیر بسیار زیادی دارد و شما باید تمام تلاش خود را بکنید تا با خرید طلا و سکه در روند تورمی بازار، ارزش دارایی خود را افزایش دهید. برای انجام این کار، خرید طلا با هر مبلغی برای شما مناسب است و اصلاً لازم نیست که منتظر بمانید تا پول شما جمع شود و بتوانید یک سکه تمام بهار آزادی یا نیم سکه بخرید. با فراسواپ، ارزش دارایی‌های شما حفظ شده و می‌توانید با خیال راحت مطمئن باشید که تورم باعث از دست رفتن ارزش سرمایه شما نخواهد شد.
