توسط : تتر (Tether) به‌عنوان یکی از پرکاربردترین ارزهای دیجیتال در دنیای رمزارزها، به دلیل ویژگی‌های منحصر به فرد خود، جایگاه ویژه‌ای در بازار پیدا کرده است. در این مقاله، هر آنچه که باید درباره تتر بدانید، از نحوه عملکرد تا دلایل محبوبیت آن در میان سرمایه‌گذاران را بررسی کرده‌ایم. با ما همراه باشید تا به دنیای تتر بیشتر آشنا شوید.
تتر چیست؟
تتر (USDT) به‌عنوان یک استیبل کوین، ارزشی معادل 1 دلار آمریکا دارد. ارز دیجیتال تتر برای حفظ ثبات ارزش در بازار ارزهای دیجیتال طراحی شده است. تتر به کاربران امکان می‌دهد تا بدون نگرانی از نوسانات شدید قیمتی، دارایی‌های خود را به‌سرعت و با هزینه کم انتقال دهند. این ارز دیجیتال بر روی بلاکچین‌های مختلفی از جمله اتریوم و ترون قابل استفاده است و به‌عنوان یک پل بین ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال عمل می‌کند.
تفاوت توکن USDT با سایر استیبل کوین ها
در گذشته، تتر (USDT) به‌عنوان برترین استیبل کوین بازار شناخته می‌شد و سهم عمده‌ای از بازار را در اختیار داشت. اما با گذشت زمان و افزایش تعداد استیبل کوین‌ها، تنوع بیشتری در بازار ایجاد شد. با این حال، چرا همچنان تتر به‌عنوان برترین استیبل کوین شناخته می‌شود؟ دلیل اصلی این است که تتر توسط یک نهاد صادرکننده معتبر و شناخته‌شده پشتیبانی می‌شود و دارای پشتوانه مالی قوی و ثبات نسبی است. علاوه‌بر این، دو استیبل کوین دیگر که به طور مشابه با ارز سنتی پشتیبانی می‌شوند و ارزش 1:1 با دلار دارند، دلار بایننس (BUSD) و یو اس دی کوین (USDC) هستند. در ادامه، تفاوت‌های تتر با این دو استیبل کوین را بررسی خواهیم کرد:
| ویژگی | USDT (Tether) | USDC | BUSD |
|---|---|---|---|
| سال شروع به کار | 2014 | 2018 | 2019 |
| صادرکننده | Tether Limited | Circle | Binance & Paxos |
| پشتیبانی مالی | دلار آمریکا و سایر دارایی‌ها | دلار آمریکا | دلار آمریکا |
| شبکه‌های بلاک‌چین | Ethereum, Tron, Binance, Solana, Avalanche, Algorand, EOS, Liquid, Polygon, Tezos, Kusama, Paxos | Ethereum, Algorand, Solana, Tron, Stellar, Avalanche, Hedera, Flow | BNB Chain, Ethereum |
| کاربردهای اصلی | معاملات کریپتو و فیات، دیفای | معاملات کریپتو و دیفای | معاملات در صرافی بایننس |
| شفافیت ذخایر | گزارش‌های دوره‌ای، اما بحث‌برانگیز | شفافیت بالا با گزارش‌های منظم | شفافیت بالا با تأییدهای منظم |
| نوسانات قیمت | گاهی اوقات به زیر 1 دلار نزول می‌کند | تقریباً همیشه 1 دلار | تقریباً همیشه 1 دلار |
| امنیت و قابلیت اعتماد | مورد تأیید و استفاده گسترده | شفافیت و امنیت بالا | پشتیبانی شده توسط بایننس و Paxos |
قیمت تتر چقدر است؟
قیمت تتر معمولاً نزدیک به 1 دلار آمریکا است، زیرا تتر به‌عنوان یک استیبل‌کوین طراحی شده و ارزش آن به دلار آمریکا پیوند خورده است. این پیوند از طریق سیستمی به نام پشتوانه (Collateral) تضمین می‌شود. در واقع، شرکت صادرکننده تتر (شرکت Tether Limited) ادعا می‌کند که به ازای هر واحد تتر که ایجاد و در بازار عرضه می‌شود، 1 دلار یا دارایی معادل آن در حساب‌های بانکی یا ذخایر مالی شرکت نگهداری می‌شود.
این ذخایر ممکن است به صورت پول نقد، اوراق و یا دارایی‌های دیگر باشند. هدف این سیستم این است که هر زمانی که یک نفر بخواهد تتر خود را به دلار تبدیل کند، به راحتی این کار انجام شود. این مکانیسم باعث می‌شود که قیمت تتر به طور معمول حدود 1 دلار باقی بماند.
اما نکته مهم این است که اعتماد کاربران به این ذخایر و شفافیت شرکت تتر لیمیتد در اعلام و مدیریت این پشتوانه‌ها نقش مهمی در حفظ ثبات قیمت تتر دارد. در مواقعی که نگرانی‌هایی درباره کافی بودن این پشتوانه‌ها به وجود می‌آید، ممکن است ارزش تتر کمی نوسان داشته باشد، ولی معمولاً این نوسانات به‌صورت جزئی و موقتی است.
نحوه خرید و فروش تتر در فراسواپ
خرید و فروش تتر در سایت فراسواپ بسیار آسان و تنها با چند کلیک ساده انجام می‌شود. کافی است در سایت ثبت‌نام کنید، سپس با ورود به حساب کاربری اقدام به خرید یا فروش تتر کنید. در تصویر زیر، مراحل خرید تتر از فراسواپ به صورت گام‌به‌گام نشان داده شده است.
همچنین مراحل فروش تتر در فراسواپ را نیز در عکس زیر مشاهده می‌کنید:
تتر چگونه کار می‌کند؟
تتر (USDT) در ابتدا بر روی بلاک‌چین بیت‌کوین و از طریق شبکه Omni Layer فعالیت خود را آغاز کرد. با گذشت ۹ سال از آغاز به کار این ارز دیجیتال، تتر اکنون بر روی ۱۲ شبکه بلاک‌چینی مختلف از جمله الگورند (Algorand)، آوالانچ (Avalanche)، ایاس (EOS)، کوساما (Kusama)، لیکوئید (Liquid)، پکسوس (Paxos)، پالیگان (Polygon)، تزوس (Tezos)، ترون (Tron)، سولانا (Solana)، بایننس (Binance) و اتریوم (Ethereum) فعالیت می‌کند.
هنگامی که کاربران پول رایج (فیات) خود را به کیف پول تتر واریز و USDT خریداری می‌کنند، تتر معادل دیجیتال آن را به صورت توکن صادر می‌کند. از آنجا که تتر به‌عنوان یک استیبل کوین به ارزش برابر با دلار آمریکا شناخته می‌شود، به ازای هر دلار واریز شده به صندوق تتر، یک توکن USDT صادر می‌شود.
ویژگی‌های ارز دیجیتال تتر (Tether)
ارز دیجیتال تتر پایدار است و برخلاف دیگر ارزهای بازار که عرضه و تقاضا روی آن‌ها تاثیر دارند، تقریبا تنها عامل موثر روی آن قیمت دلار است. از دیگر ویژگی‌های آن می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
عدم وجود نوسانات زیاد
ارز دیجیتال تتر چون یک ارز با ثبات است و تنها عامل تاثیرگذار روی آن قیمت دلار است، ضرر و زیان کمتری برای دارندگان آن دارد. تتر نوسانات کمتری نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال دارد و اگر روزی بازار ارز دیجیتال سقوط کند، برای ایمن ساختن موقعیت مالی می‌توان از تتر استفاده کرد.
امنیت
بلاک چین، زنجیره‌ای از بلاک‌ها است که به‌صورت غیرمتمرکز و عمومی کار می‌کند. اطلاعاتی که وارد بلاک چین شوند به‌صورت دائمی، تغییرناپذیر و شفاف در آن باقی می‌مانند. امنیت بالای تتر از همین مسئله نشئت می‌گیرد. از دیگر نشانه‌های امنیت بالای تتر می‌توان به پایبند بودن شرکت آن به دستورالعمل‌های احراز هویت مشتری (KYC) و قوانین ضد پول‌شویی (AML) اشاره کرد.
کارمز تراکنش
احتمالا مشاهده کرده‌اید که برای انتقال پول از حسابی به حساب دیگر، هر چقدر میزان آن بیشتر باشد، میزان کارمزد نیز بیشتر می‌شود. نکته جالب اینجاست که ارز دیجیتال تتر که روی بلاک چین قرار دارد، می‌تواند با کارمزد بسیار کم در مبلغ بالا جابه‌جا شود.
پرداخت با سرعت بالا
تمامی ارزهای دیجیتال دارای سرعت بالا برای خرید و فروش هستند که این یکی از ویژگی‌های همگانی آن‌ها محسوب می‌شود. توکن USDT نیز از این قاعده مستثنا نیست و سرعت تراکنش آن با سرعت بالا انجام می‌گیرد.
پشتوانه تتر چیست؟
پشتوانه تتر (USDT) شامل مجموعه‌ای از دارایی‌هاست که برای حفظ ارزش ثابت آن نسبت به دلار آمریکا استفاده می‌شود. این پشتوانه شامل پول نقد، معادل‌های نقدی مانند سپرده‌های کوتاه‌مدت، اوراق و سایر دارایی‌های مالی با نقدینگی بالا است. همچنین، ممکن است بخشی از پشتوانه تتر شامل ارزهای دیجیتال دیگر باشد. تتر ادعا می‌کند که هر واحد USDT توسط یک دلار یا دارایی معادل آن در ذخایر مالی پشتیبانی می‌شود. اما شفافیت این پشتوانه‌ها همواره موضوع بحث بوده و توسط نهادهای نظارتی و کاربران، تحت نظر است.
آیا خرید USDT سرمایه‌گذاری خوبی است؟
خرید تتر (USDT) به‌عنوان یک استیبل‌کوین، هدف اصلی‌اش حفظ ارزش ثابت نسبت به دلار آمریکاست و بنابراین برای سرمایه‌گذاری در معنای رشد سرمایه مناسب نیست. تتر بیشتر به‌عنوان ابزار برای حفظ ارزش و انتقال سریع و کم‌هزینه وجوه در نظر گرفته می‌شود. در مواقع نوسانات شدید بازار، تتر می‌تواند به‌عنوان پناهگاه امن برای حفظ ارزش دارایی‌ها عمل کند و امکان تبدیل سریع به ارزهای دیجیتال دیگر یا فیات را فراهم کند.
همچنین، تتر به‌طور گسترده‌ای در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و معاملات ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود که می‌تواند فرصت‌های مالی متنوعی ایجاد کند. با این حال، به دلیل طراحی آن برای حفظ ارزش ثابت، انتظار رشد قیمت چشمگیری از تتر نمی‌رود. با این حال اگر برای شما مهم است که ارزش پولتان حفظ شود، تتر بهترین گزینه است.
کیف پول تتر (USDT)
برای نگهداری تتر (USDT)، نیاز به یک کیف پول ارز دیجیتال دارید که با پروتکل‌های تتر سازگار بوده و از آن پشتیبانی کند. برخی از بهترین کیف پول‌ها برای نگهداری این رمز ارز عبارت‌اند از:
- کریپتو ولت (Crypto Wallet)
- تتر ولت (Tether Wallet)
- مای اتر ولت (MyEtherWalet)
- امنی ولت (Omni Wallet)
- کوینومی (Coinomi)
- لجر نانو ایکس (Ledger Nano X)
- تراست ولت (Trust Wallet)
- ترزور مدل تی (Trezor Model T)
- اکسودوس (Exodus)
آیا خرید و فروش تتر در ایران قانونی است؟
به‌طور کلی، خرید و فروش تتر به‌صورت مستقیم جرم محسوب نمی‌شود، اما نهادهای دولتی و بانک مرکزی ایران محدودیت‌هایی را برای استفاده از ارزهای دیجیتال وضع کرده‌اند. ایران در حال حاضر به بررسی و تدوین مقررات جدیدی برای تنظیم و نظارت بر فعالیت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال پرداخته است که این عمل تأثیراتی بر وضعیت قانونی تتر و سایر ارزهای دیجیتال دارد. وضعیت قانونی خرید و فروش تتر و دیگر ارزهای دیجیتال به‌طور کامل مشخص نیست و همچنان در حال تغییر است.
بنیان‌گذاران ارز دیجیتال تتر (Tether)
در سال 2014، براک پیرس (Brock Pierce)، ریو کالینز (Reeve Collins)، و کریگ سلرز (Craig Sellars) ارز دیجیتال تتر را معرفی کردند. این ارز که در ابتدا با نام Realcoin شناخته می‌شد، با هدف ایجاد یک اکوسیستم رمز ارزی پایدار طراحی شد و به سرعت در میان کاربران محبوبیت یافت. پس از چندین به‌روزرسانی، نام آن به تتر (Tether) تغییر یافت و این پروژه به‌عنوان زیرمجموعه شرکت iFinex، توسط کمپانی Tether به بازار عرضه شد.
در ژانویه 2015، صرافی بیت‌فینکس (Bitfinex) به‌عنوان اولین صرافی، معاملات تتر را آغاز کرد. اما در سال 2017، با افشای اسناد پارادایس (Paradise Papers) مشخص شد که مدیرعامل هر دو شرکت بیت‌فینکس و Tether Limited، یک فرد است. این مسئله در سال 2018 توسط سخنگوی هر دو شرکت تایید شد.
دامیننس تتر چیست؟
دامیننس تتر (Tether Dominance) به درصد سهم تتر از کل بازار ارزهای دیجیتال اشاره دارد. این شاخص نشان می‌دهد که تتر چه میزان از کل ارزش بازار ارزهای دیجیتال را به خود اختصاص داده است. به عبارت دیگر، دامیننس تتر درصدی از کل سرمایه‌گذاری‌ها و نقدینگی در بازار ارزهای دیجیتال است که به تتر تعلق دارد. این شاخص می‌تواند نشان‌دهنده میزان اعتماد بازار به تتر به‌عنوان استیبل‌کوین و همچنین وضعیت نقدینگی و تقاضا برای این ارز دیجیتال باشد.
رمز تراکنش usdt چیست؟
رمز تراکنش تتر (USDT)، که به آن شناسه تراکنش یا TXID نیز گفته می‌شود، یک کد یکتا و منحصر به فرد است که به هر تراکنش انجام‌شده در شبکه بلاک‌چین اختصاص می‌یابد. این کد به‌طور معمول از حروف و اعداد تشکیل شده و به شما این امکان را می‌دهد که وضعیت تراکنش خود را به‌دقت دنبال کنید.
هر بار که یک تراکنش تتر انجام می‌شود، در بلاک‌چین ثبت می‌شود و شناسه تراکنش به آن اختصاص داده می‌شود. با استفاده از این شناسه، می‌توانید در وب‌سایت‌های مربوط به بلاک‌چین یا صرافی‌های ارز دیجیتال، اطلاعات دقیق‌تری درباره وضعیت تراکنش، از جمله زمان تأیید، مبلغ انتقال و آدرس‌های فرستنده و گیرنده مشاهده کنید. این شناسه به‌ویژه برای پیگیری تراکنش‌ها و حل مشکلات احتمالی در فرآیند انتقال مفید است.
ارز دیجیتال تتر چه کاربردی دارد؟
- حفظ ارزش دارایی: به دلیل نوسانات شدید قیمت ارزهای دیجیتال، تتر به کاربران این امکان را می‌دهد تا بدون خروج از بازار کریپتوکارنسی، ارزش دارایی خود را حفظ کنند.
- انتقال سریع دارایی: انتقال تتر بین کیف پول‌های دیجیتال سریع و با کارمزدهای پایین انجام می‌شود.
- معاملات در صرافی‌های ارز دیجیتال: بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال، تتر را به‌عنوان جفت معاملاتی (مثلاً BTC/USDT) ارائه می‌دهند، که به کاربران اجازه می‌دهد بدون نیاز تبدیل به پول فیات (مانند دلار) معاملات خود را انجام دهند.
- پوشش ریسک نوسانات: کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را به تتر تبدیل کنند تا از نوسانات قیمت سایر ارزهای دیجیتال جلوگیری کنند.
- خرید و فروش کالا و خدمات: برخی از کسب‌وکارها و پلتفرم‌ها، تتر را به‌عنوان روشی برای پرداخت می‌پذیرند.
- استفاده در دیفای (DeFi): تتر در بسیاری از پروژه‌های دیفای برای وام‌دهی و تأمین نقدینگی استفاده می‌شود.
دلیل عرضه تتر چیست؟
به دلیل نوسانات قیمتی موجود در بازار ارزهای دیجیتال، تتر عرضه شد تا ریسک بالای معاملات برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گرها را کاهش دهد. این افراد برای جلوگیری از ضرر ناشی از کاهش قابل توجه قیمت‌ها، ارزهای دیجیتال خود را به‌فروش می‌رساندند و این مورد سبب کاهش نقدینگی (Liquidity) و پایداری (Stability) بازار می‌شد.
ارز دیجیتال تتر به دلیل ثباتی که دارد، به‌عنوان سپرده محبوب میان سرمایه‌گذاران به‌حساب می‌آید و پلی میان دنیای ارز فیات و رمزارزها محسوب می‌شود. برخی پیش‌بینی‌ها حاکی از این است که با گذشت زمان، قدرت خرید دلار و تمامی ارزهای فیات از بین خواهد رفت؛ به‌همین دلیل ارزش دیجیتال تتر که وابسته به دلار است، به عنوان یک ذخیره ارزش برای سرمایه‌گذاری بلند مدت نامناسب است. احتمالا برای شما سوال پیش می‌آید که با این وجود چرا باید تتر بخریم؟ برای پاسخ به این سوال، در ادامه به معرفی مزیت و ویژگی‌های آن خواهیم پرداخت.
انواع ارز دیجیتال تتر (Tether)
همان‌طور که در متن بالا به آن اشاره کردیم، ارز دیجیتال تتر در ابتدا با نماد USDT روی بلاک چین بیت کوین و شبکه Omni فعالیت خود را آغاز کرد. اما پس از گذشت زمان، شرکت توسعه‌دهنده تتر روی شبکه‌های دیگری نیز آن را منتشر کرد. در ادامه، مناسب‌ترین و بهترین شبکه‌ها را برای خرید و فروش توکن USDT به شما معرفی می‌کنیم.
| انواع تتر | سال شروع به‌کار | سرعت | کارمزد | امنیت |
|---|---|---|---|---|
| Omni یا تتر بیت کوین | 2014 | متوسط | بالا | متوسط |
| ERC-20 یا تتر اتریوم | 2017 | سریع | متوسط | بالا |
| TRC-20یا تتر ترون | 2020 | بسیار سریع | بسیار پایین | بالا |
امنیت ارز دیجیتال تتر
طبق گفته‌های کمپانی تتر این ارز دیجیتال از امنیت بالایی برخوردار است. عواملی که سبب امنیت ارز دیجیتال تتر می‌شود، عبارت‌اند از:
- بلاک چین: این ارز دیجیتال روی شبکه بلاک چین فعالیت می‌کند و بلاک چین از الگوریتم اثبات کار (Proof of Work) برای جلوگیری از حملات استفاده می‌کند؛ همین امر سبب امنیت تتر می‌شود.
- ذخایر تتر: شرکت تتر ادعا کرده است که به ازای هر تتر یک دلار ذخیره می‌کند و روزانه گزارش مالی را در سایت رسمی خود منتشر می‌کند. صحت و شفافیت این موضوع می‌تواند نشان‌دهنده امنیت بالای این ارز دیجیتال باشد.
- قابلیت چند امضایی (MultiSig): یکی از قابلیت‌های تتر، چند امضایی بودن آن است؛ به این معنا که برای صادرات یا بازپس‌گیری هر توکن، به چند کلید که در کیف‌پول‌های سخت‌افزاری هستند نیاز است.
